Werner Mederer

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Kundennutzen

Finanzplanung schafft Sicherheit in der finanziellen Lebensplanung. Da Certified Financial Planner ihre Umstrukturierungs- und Anlageempfehlungen im ersten Schritt ohne firmengebundene Produktempfehlungen geben, ist die Erstellung eines Finanzplans in vielen Fällen kostenpflichtig. Die Honorarhöhe richtet sich nach der Verästelung des Vermögens und den ins Kalkül zu ziehenden steuerlichen und erbschaftsrechtlichen Verhältnissen und wird meistens nach Zeitaufwand berechnet.

Aber diese Investition lohnt sich. Nach den statistischen Auswertungen eines der führenden Finanzplanungs-Unternehmen in Deutschland steigt die Nachsteuerrendite innerhalb eines Jahres durchschnittlich um rund 2 Prozentpunkte, wenn die von CFP vorgeschlagenen Umstrukturierungs- Maßnahmen durchgeführt werden. Und der Zuwachs an Sicherheit über die „richtige“ Finanz- und Vermögensstrategie kommt als nicht-monetärer Nutzen noch hinzu.