Nach Erfahrung der Finanzplaner haben die wenigsten Kunden ein klares Bild ihrer Vermögensverhältnisse. Hier ein paar Fondsanteile, dort eine Immobilie, da eine Lebensversicherung, Festgeld, vielleicht Aktien... Die Zusammensetzung von Portfolios ist häufig eher zufallsbedingt als planvoll.
So reagieren Kunden auf die Frage nach der Nachsteuerrendite ihrer Vermögensanlagen meistens nur mit einem hilflosen Schulterzucken. Die Frage, ob die Absicherung des Ruhestands ausreicht, bleibt zumeist unbeantwortet.
Häufig öffnet der Private Finanzplan, den ein Certified Financial Planner erstellt, den Kunden erstmals die Augen und macht deutlich, wo die „Renditekiller“ im Portfolio sitzen. Ein professionell ausgearbeiteter Privater Finanzplan ist die Basis, um die eigene Zukunft und ihre finanzielle Ausstattung besser planen zu können. Finanzplanung ist Lebensplanung, weil sie die optimalen Wege für den Vermögensaufbau und –erhalt für jeden Kunden individuell beschreibt.
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